Содержание
Договор обслуживания банковского счета образец 2023 скачать бесплатно типовой бланк пример форма
Пример № 1
ДОГОВОР
на открытие счета и расчетно-кассовое
обслуживание
г.________ "___"_______20___ г.
_______________, именуемый в дальнейшем Банк, в лице ___________,
действующего на основании Устава, с одной стороны, и _______, именуемый в
дальнейшем Клиент в лице _____________, действующего на основании
__________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет и осуществляет
расчетно-кассовое обслуживание Клиента.
2. Порядок открытия и режим счета
2.1. Расчетный счет Клиента в Банке открывается на основании
заявления Клиента и предоставления документов, подтверждающих создание
организации, копии Устава (Положения) и карточки с образцами подписей и
оттиском печати, а также других документов, согласно Инструкциям Банка.
2.2. Перечень возможных поступлений и платежей, а также формы
расчетов и услуг, предоставляемых Банком, определяются законодательством
и внутренними Инструкциями Банка о порядке открытия и ведения расчетных
счетов.
2.3. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка
средств на счете.
2.4. Офердрафт, т.е. выдача Банком финансовых средств Клиенту сверх
остатка средств на его расчетном счете, может быть предоставлен на сумму
________, но не ранее чем через ______ месяцев после заключения
настоящего договора.
2.5. Свободные остатки средств на счете на основании заявления
Клиента могут быть размещены в депозит с последующей выплатой процентов в
пользу Клиента.
2.6. По желанию клиента Банк осуществляет доверительные операции с
финансовыми средствами Клиента, его ценными бумагами и имуществом в
соответствии с поручениями Клиента.
2.7. Выписки по счету считаются подтвержденными, если владелец счета
не представит свои замечания в течение 15 календарных дней со дня
получения выписки.
2.8. Все платежи со счета Клиента осуществляются в порядке
календарной отчетности.
3. Обязательства банка.
3.1. Банк обязуется обеспечивать сохранность всех валютных средств,
поступивших на счет Клиента, и выполнять распоряжения Клиента по их
использованию, начислять проценты по остаткам средств на счете.
3.2. Банк обязуется осуществлять перевод денежных средств со своего
корреспондентского счета не позднее трех дней со дня получения платежного
поручения Клиента.
3.3. Банк обязан осуществить выдачу Клиенту наличных денежных
средств в течение двух дней со дня поступления заявки от Клиента в
порядке, установленном действующим законодательством.
3.4. Банк выдает выписки Клиенту по мере совершения операций по
счету.
3.5. Банк обязуется обеспечивать конфиденциальность информации о
хозяйственной деятельности Клиента и сохранять коммерческую тайну по
операциям, производимым по счету Клиента в соответствии с Инструкциями
Банка России и действующим законодательством.
4. Обязательства Клиента.
4.1. Клиент обязуется (не обязуется)/ненужное зачеркнуть/ хранить
все свои валютные средства только на счете в Банке.
4.2. Клиент обязуется распоряжаться денежными средствами,
хранящимися на счете в Банке, в соответствии с Инструкциями Банка России
и законодательством.
5. Финансовые взаимоотношения
5.1. Открытие расчетного счета, услуги по расчетно-кассовому
обслуживанию и другие банковские услуги, предоставляемые банком,
оплачиваются Клиентом согласно Тарифам, действующим в Банке, приведенным
в приложении и являющимися неотъемлемой частью настоящего договора.
5.2. Банк ежеквартально выплачивает Клиенту проценты по остаткам
средств в размере ___% от среднеквартальных остатком на счете Клиента.
5.3. При среднеквартальном остатке денежных средств на счете Клиента
менее ________ тыс. рублей процент, указанный в п.5.2, уменьшается
соответственно на ____%. При среднеквартальном остатке денежных средств
на счете свыше ________ тыс. рублей, _____________ млн. рублей процент,
указанный в п.5.2, увеличивается соответственно на ___%
5.4. При годовом обороте на счете Клиента свыше _____ млн. рублей
Клиенту выплачивается премия, соответственно в размере ____% от годового
оборота.
5.5. За предоставление овердрафта Клиент выплачивает Банку _____%
годовых от суммы овердрафта.
Банк имеет право один раз в квартал предложить Клиенту изменить
размеры платежей по овердрафту. В случае отказа со стороны Клиента
принять измененные условия предоставления овердрафта Банк имеет право
отказаться от выдачи овердрафта.
5.6. При выполнении Клиентом обязательств хранить все свои денежные
средства на счете Банка (см. п.4.1 настоящего договора) размеры выплат
Клиенту согласно п.5.2 увеличиваются на 0,2%.
5.7. В качестве гарантии погашения платежей за услуги Банка Клиент
депонирует сумму_____ тыс. рублей по которым Банк выплачивает Клиенту
____% годовых от суммы депонированных средств.
6. Срок действия Договора.
6.1. Договор считается заключенным с момента его подписания обеими
сторонами и действует в течение одного календарного года.
6.2. В случае, если ни одна из сторон не заявила о расторжении
договора за 3 месяца до истечения срока действия, договор считается
продленным на следующий календарный год.
6.3. Закрытие счета производится в соответствии с порядком,
предусматриваемым законодательством.
7. Имущественная ответственность сторон
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств
по настоящему договору, виновная сторона возмещает другой стороне
понесенные ею убытки в соответствии с действующим законодательством.
7.2. Ответственность сторон по настоящему договору может наступать в
форме выплаты неустоек, оговариваемых в п.7.3 настоящего договора.
7.3. В случае невыполнения Клиентом обязательств хранить все свои
денежные средства на счете Банка (см.п.4.1 настоящего договора) Клиент
выплачивает Банку неустойку в размере 120% от суммы средств, поступивших
в качестве платы за использование финансовых средств Клиента.
7.4. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по
текущему валютному счету Клиенту задерживаются по вине Банка России.
7.5. Другие условия по усмотрению сторон_______________
8. Юридические адреса сторон
8.1. Клиент:_____________________
8.2. Банк:________________________
Руководитель Руководитель
________________ ________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
________________ ________________
М.П. М.П.
Пример № 2
Договор
банковского счета
г. ______________ «___» ___________ 20__г.
________________________________________________________________________,
(наименование кредитной организации)
именуем __ в дальнейшем «Банк», в лице _________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании ______________________________________________,
(устава, положения, доверенности)
с одной стороны, и _____________________________________________________,
(наименование организации, Ф.И.О. гражданина-предпринимателя)
именуем __ в дальнейшем «Клиент», в лице _______________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании ________________________, с другой стороны,
заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора, права и обязанности сторон
1.1. По настоящему договору Банк обязуется открыть Клиенту расчетный
(текущий, др.) счет N ______________________, принимать и зачислять
поступающие на указанный счет денежные средства, выполнять распоряжения
Клиента о перечислении и выдаче сумм со счета и проведении по счету
других операций при осуществлении расчетно-кассового банковского
обслуживания Клиента.
1.2. Банк обязуется:
а) открыть Клиенту расчетный (текущий, др.) счет в установленном
порядке в течение __________ рабочих дней со дня представления в Банк
необходимых для этого документов;
б) зачислять на этот счет поступающие Клиенту денежные средства;
в) списывать по поручению Клиента, а в предусмотренных
законодательством и в договорах случаях без такого поручения,
соответствующие суммы со счета Клиента для зачисления их на счета
кредиторов или в соответствующие бюджеты, а также проводить другие
операции по счету в соответствии с действующим законодательством и
правовыми актами Центрального банка России и других ведомств;
г) принимать от Клиента для зачисления на его счет и выдавать
Клиенту или по его поручению другим лицам наличные денежные средства со
счета;
д) осуществлять другие операции по расчетно-кассовому банковскому
обслуживанию Клиента в соответствии с законодательством, поручениями
Клиента и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота
1.3. Банк гарантирует сохранность вверенных ему Клиентом денежных
средств, коммерческую тайну по счету, своевременный возврат средств по
требованию Клиента. В случае банкротства Банк гарантирует выполнение
обязательств перед Клиентом и другими кредиторами в пределах своего
уставного капитала, а также собственных основных фондов и оборотных
средств.
1.4. Банк вправе временно использовать средства Клиента на его счете
для ____________________________________________________________________.
Банк гарантирует наличие указанных денежных средств в полном объеме
при предъявлении требований к счету как со стороны Клиента, так и со
стороны его кредиторов.
1.5. Банк уплачивает Клиенту вознаграждение за временное
использование его финансовых средств на расчетном (текущем, др.) счете
N_________________ в размере __% годовых от суммы, находившейся на
расчетном счете в последний день каждого месяца, зачисляемых на расчетный
счет Клиента до 10 числа каждого месяца, следующего за отчетным.
1.6. Клиент обязуется:
а) за юридическую экспертизу документов, представленных Клиентом в
Банк для расчетно-кассового обслуживания, консультации по совершению
расчетных операций и оформление документов, связанных с открытием
банковского счета, уплатить Банку ______ рублей в виде одноразового
взноса;
б) давать Банку поручения на проведение операций по расчетному счету
в пределах правоспособности, определенной его учредительными документами
и законодательством.
2. Ответственность сторон
2.1. Банк несет ответственность перед Клиентом за правильность и
своевременность совершения операций по счету и соблюдение банковской
тайны в соответствии с действующим законодательством. В случае если
неправомерными действиями или бездействием Банка причинен материальный
или иной имущественный ущерб Клиенту, Банк, помимо уплаты штрафных
санкций, обязан возместить Клиенту все прямые и косвенные имущественные
убытки, включая упущенную выгоду.
2.2. Штрафные санкции, которые применяются к Банку: ____
________________________________________________________________________.
(конкретные основания, виды и размеры штрафных санкций)
2.3. Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в
осуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по его
вине.
2.4. Клиент несет ответственность за достоверность документов,
представляемых для открытия счета и ведения операций по нему. В случае
если в связи с недостоверностью представленных Клиентом документов Банку
причинен ущерб, такой ущерб подлежит возмещению Клиентом в полном объеме.
3. Срок действия договора
3.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания
сторонами.
3.2. Настоящий договор заключен на срок до ________________________.
4. Дополнительные условия
4.1. Настоящий договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в
любое время. В таком случае остаток денежных средств на счете Клиента
перечисляется на указанный Клиентом другой счет либо выдается Клиенту
наличными деньгами не позднее семи дней со дня получения Банком заявления
Клиента о расторжении договора.
4.2. По требованию Банка договор может быть расторгнут в следующих
случаях:
когда сумма денежных средств, хранящихся на счете Клиента, окажется
ниже минимального размера, предусмотренного банковскими правилами, если
такая сумма не будет восстановлена в течение месяца со дня предупреждения
Банка об этом;
при отсутствии операций по счету Клиента в течение года.
В таких случаях остаток денежных средств на счете Клиента
перечисляется на указанный Клиентом другой счет либо выдается Клиенту
наличными деньгами не позднее семи дней со дня уведомления Банком Клиента
о расторжении договора.
4.3. ______________________________________________________________.
5. Разрешение споров
5.1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении
настоящего договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров
между сторонами.
5.2. В случае невозможности разрешения споров путем переговоров
стороны передают их в __________________________ (указать место
нахождения арбитражного суда).
6. Адреса и банковские реквизиты сторон
Банк: ______________________________________________________________
Клиент: ____________________________________________________________
Настоящий договор составлен в двух экземплярах на русском языке. Оба
экземпляра идентичны и имеют одинаковую силу. У каждой из сторон
находится один экземпляр настоящего договора.
К настоящему договору прилагаются: ________________________________.
Подписи сторон
Банк __________________________________________ М.П.
Клиент ________________________________________ М.П.
Договор на открытие банковского счета образец 2023 скачать бесплатно типовой бланк пример форма
Подробнее